<汇港通讯> 宏利香港与德勤联合发表报告,探讨大中华地区高净值人士在财务规划方面的喜好与考量。报告指出,70%的高净值人士已将保险纳入其资产配置,其中有30%的受访者表示,会将资产组合的11%或更高比例配置於保险产品。
这项调查聚焦於大中华地区净资产至少达780万港元的高净值人士,旨在了解他们如何将保险作为财富规划工具,进而提出崭新见解和分析。研究剖析了高净值人士所面对的特定挑战,同时揭示了保险产品方案如何有效地帮助他们实现财富的保值、增长以及分配。
报告显示,人寿保险是高净值人士最常持有的保险产品,近78%的受访者持有人寿保单,其次为医疗保单(76%)以及储蓄保单(60%)。57%的受访者表示,期望藉助保险将财富更顺利地传承给下一代。此外,在排列资产继承时最希望实现的效果时,64%的受访者在认同「保险能够按理想方式将资产分配给继承人,并避免纠纷」这一观点的同时,将其视为最期望实现的选项。而在所有受访者中,67%认同保险指定受益人有助於减少财富分配时可能产生的纠纷。 (BC)
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